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纽约布莱顿海滩:2020年初级经济师金融专业备考练习:金融风险与监管

来源:布莱顿天体海滩  [2020-1-1]  【

 金融风险与金融监管

  一、单项选择题

  1、1998年1月1日,中国人民银行取消对贷款规模的控制,开始对商业银行全面实行( )。

  A、资产风险管理

  B、资产负债管理

  C、资产负债比例管理

  D、资产的流动性管理

  【正确答案】 C

  【答案解析】 本题考查商业银行风险管理。1998年1月1日,中国人民银行取消对贷款规模的控制,开始对商业银行全面实行资产负债比例管理。

  2、关于信用风险的说法,错误的是( )。

  A、信用风险是指交易对象无力履约的风险

  B、信用风险只存在于贷款业务中

  C、发放关联贷款可能会造成信用风险

  D、承兑业务可能会造成信用风险

  【正确答案】 B

  【答案解析】 本题考查信用风险。信用风险是指交易对象无力履约的风险。信用风险不但存在于贷款中,也存在于其他表内与表外业务,如担保、承兑和证券投资中。

  3、由宏观方面的因素引起的,可能会对整个金融系统和经济活动造成破坏和损失的金融风险是( )。

  A、声誉风险

  B、流动性风险

  C、操作风险

  D、系统性风险

  【正确答案】 D

  【答案解析】 本题考查金融风险的分类。系统性风险是指能对整个金融系统,甚至整个地区或国家的经济主体造成破坏和损失的可能性,引起系统性风险的因素包括经济周期、国家宏观经济政策的变化、自然灾害和突发事件等。

  4、下列关于金融风险的说法,错误的是( )。

  A、风险因素是造成损失发生的直接原因

  B、风险是由风险因素、风险事故和损失的可能性三个要素有机构成的

  C、风险事故是导致损失发生的偶然事件

  D、企业、居民、政府都可能面临金融风险

  【正确答案】 A

  【答案解析】 本题考查金融风险的定义。风险事故是导致损失发生的偶然事件,是造成损失发生的直接原因。

  5、由于借款国经济、政治、社会环境的变化,造成该国不能按照合同偿还债务本息的可能性是指( )。

  A、市场风险

  B、信用风险

  C、国家风险

  D、流动性风险

  【正确答案】 C

  【答案解析】 本题考查金融风险的分类。国家风险即国家信用风险,是指由于借款国经济、政治、社会环境的变化,造成该国不能按照合同偿还债务本息的可能性。

  6、由于不科学的操作流程而导致的风险属于( )。

  A、操作风险

  B、信用风险

  C、市场风险

  D、流动性风险

  【正确答案】 A

  【答案解析】 本题考查金融风险概述。操作风险是指由于不完善或有问题的内部操作程序、人员和系统或因外部事件导致直接或间接损失的风险。

  7、以下金融风险不属于利率风险的是( )。

  A、价格波动风险

  B、重新定价风险

  C、基准风险

  D、期权性风险

  【正确答案】 A

  【答案解析】 本题考查金融风险概述。操作风险是指由于不完善或有问题的内部操作程序、人员和系统或因外部事件导致直接或间接损失的风险。

  8、金融监管的首要目标是( )目标。

  A、安全性

  B、盈利性

  C、效率性

  D、公平性

  【正确答案】 A

  【答案解析】 本题考查金融监管的目标与原则。金融监管的首要目标是安全性目标。

  9、广义的金融监管不包括( )。

  A、监管当局的监管

  B、金融机构自身的监管

  C、行业自律组织的监管

  D、社会中介组织的监管

  【正确答案】 B

  【答案解析】 本题考查金融监管的含义。广义的金融监管是指除监管当局的监管外,还包括行业自律组织的监管以及社会中介组织的监管等。

  10、操作风险损失率的计算公式是( )。

  A、操作造成的损失与前一期净利息收入加上非利息收入之比

  B、操作造成的损失与前三期净利息收入加上非利息收入之比

  C、操作造成的损失与前三期净利息收入加上非利息收入平均值之比

  D、操作造成的损失与前二期净利息收入加上非利息收入平均值之比

  【正确答案】 C

  【答案解析】 本题考查商业银行操作风险管理。操作风险损失率即操作造成的损失与前三期净利息收入加上非利息收入平均值之比。

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